خارج از جعبه: پدر من به من چپ خود را ایرا زمانی که او مرده است وجود دارد یک راه برای به اشتراک گذاری آن با خواهر و برادر من?

س: پدر من سال گذشته به تصویب رسید با ایرا به ارزش $90K با من به عنوان تنها ذینفع. من یک برادر و یک خواهر است ک

توسط NEWSAMINS در 7 تیر 1399

س: پدر من سال گذشته به تصویب رسید با ایرا به ارزش $90K با من به عنوان تنها ذینفع. من یک برادر و یک خواهر است که باید نام برده شده است. است وجود دارد یک راه برای رسم یک سند قانونی است که دستور کارگزار به تقسیم (رول?) حساب به سه جداگانه به ارث برده جامعه جراحان ایران? من در خیلی بالاتر براکت مالیاتی نسبت به خواهر و برادر من و نمی خواهید به اداره RMDs.

— جو

علي: با عرض پوزش در مورد پدر و جو. من از شما که مایل به اشتراک گذاشتن منابع مالی خود را با برادر و خواهر اما به عنوان تنها نام ذینفع همه ایرا است که از نظر قانونی شماست.

"ساده ترین راه برای دریافت خود را خواهر و برادر وجوه است برای شما را به توزیعهای از ایرا و به سادگی به پول آنها را پس از تنظیم برای تغییر در درآمد خود را مالیات از اضافه کردن این توزیع به درآمد خود را. خواهد بود وجود دارد هیچ چیز به اداره زیرا شما هر کدام را که شما با پول نقد است. در هر زمان یکی پول می دهد به کسی که همسر خود را, آنها باید در نظر هدیه مالیات است. این مقدار از پول درگیر در اینجا به اندازه کافی کم است که اجتناب از مالیات بر هدیه امکان پذیر است.

بخوانید: چرا خود را در پنج سال اول بازنشستگی حیاتی هستند

شما می تواند کاهش مالیات تاثیر تا حدودی با پرداخت وجوه بیش از بیش از یک سال مالیاتی.

اگر درآمد اضافی از پرداخت آنها خواهد شما را در یک و حتی بالاتر براکت از شما می خواهم چهره بدون, توزیع, شما می تواند به کاهش مالیات تاثیر تا حدودی با پرداخت وجوه بیش از بیش از یک سال مالیاتی. همچنین, اگر شما نمی خواهید برای گرفتن سهم خود را به زودی شما می توانید نگه دارید خود را بخشی و خود را توزیع تحت RMD قوانین پس از پدر خود گذشت قبل از سال 2020 است.

بخوانید: اگر شما می خواهید برای زندگی به 100 آیا این یک چیز

متناوبا, شما می توانید سعی کنید به درخواست دادگاه به ایرا تقسیم می شود. این شرکت کارگزاری را منحرف نمی شود از تعیین و بدون حکم دادگاه. شما به احتمال زیاد نیاز به نشان می دهد که تقسیم به سه روش بود پاک از خطا و نه آنچه که پدر خود را می خواستم. این است که به طور معمول انجام می شود با اشاره به ذینفع نامگذاریهای در حساب های دیگر و یا چه نوشته خواهد شد و یا اعتماد.

سابقه در این دادخواست نیست به نفع نتیجه مورد نظر شما. قانون ذینفع تعیین جایگزین خواهد شد یا اعتماد است و فرض را منعکس مرحوم آرزوها. موفق دادخواست به طور معمول شامل نابکار دلایلی مانند نفوذ ناروا و تقلب و جعل اسناد و غیره.

دادخواست نیست تبادل نظر انجام است. شما باید یک فرصت بهتر اگر شما درگیر یک وکیل خوب وجود دارد هزینه و بدون هیچ زحمتی از عوامل است که باید در نظر گرفته شود در مقابل شما با گرفتن پول, پرداخت در نرخ مالیات هدیه به خواهر و برادر خود و در حال انجام است. به یاد داشته باشید که اگر این تقسیم شدند مثل شما می خواستم خواهر و برادر خود خواهد پرداخت مالیات سهم خود را در نرخ های خود را. اگر این درخواست را حتی موفق, هزینه ارزیابی پایین می آید به پیش بینی هزینه های قانونی در مقایسه با تفاوت در مالیات ذخیره شده توسط تقسیم در مقابل پرداخت مالیات در نرخ خود را.

جزئیات: سنتی 401(k) بهتر است از یک راث 401(k) — به جز در این وضعیت تعجب آور

وضعیت خود را برجسته اهمیت ذینفع نامگذاریهای. اگر شما دو خواهر و برادر شده بود نیز نام برده شده است شما به راحتی می تواند به سه تقسیم ارث جامعه جراحان ایران و هر یک از شما می توانید انتخاب خود را در مورد مصرف وجوه ، در صورت هر ذینفع می تواند انتخاب به بودجه بیش از چندین سال موضوع را به حداقل مورد نیاز توزیع قوانین قابل اجرا به ارث جامعه جراحان ایران.

اگر شما یک سوال برای دن لطفا ایمیل او را با 'MarketWatch Q&A" در خط موضوع.

دن Moisand یک برنامه ریز مالی با Moisand فیتزجرالد تمیو. نظرات خود را فقط برای مقاصد اطلاعاتی هستند و نه یک جایگزین برای شخصی مشاوره. مشورت با مشاور خود در مورد آنچه که بهترین است برای شما. برخی از سوالات در حال ویرایش برای اختصار.

آخرین مطالب