خارج از جعبه: روز معاملاتی واقعیت را بررسی کنید: انسان های ضعیف سرمایه گذاران و حتی بدتر از معامله گران

به استثنای افرادی مانند وارن بافت, انسان فقیر هستند سرمایه گذاران و حتی بدتر از معامله گران است. مطمئن و بی گاه انسان ممکن است خوش شانس ولی در کل شانس هستند به شدت انباشته در برابر شما. مگر اینکه شما برخی از اطلاعات خاص یا تخصص شما هستند بهتر است سرمایه گذاری در یک بازار به عنوان شاخص در اوایل زندگی به عنوان امکان پذیر است و با بهره گیری از مزایای ترکیب.

بخوانید:افزایش mom-and-pop سرمایه گذاران در بازار سهام خواهد شد 'در پایان اشک,' هشدار میلیاردر Cooperman

من تدریس شده و درگیر شدن در نظام سرمایه گذاری برای بیش از 20 سال است. من پیام اصلی را به همه دانش آموزان و حرفه ای است به دست بالا گرفتن شایستگی خود را و یا کیفیت خود را از باورهای اما به طور مستمر آنها را به چالش.

دلیل دوم برای احتیاط بیشتر شوم. آن را شامل "هدف توابع" از سیستم عامل که در آن شما پارک پول خود را. چگونه می توانم پول آنها را اگر آنها به کاربران ؟

دیجیتال سیستم عامل های تجاری پول را از طریق یک شبکه پیچیده از تخفیف برای هدایت فعالیت های تجاری پایین دست به سالن های مختلف و جمع آوری بهره پول از طریق سیستم. خود هدف است بنابراین به حداکثر رساندن جریان دلار از طریق این سیستم ، همه حساب هر اندازه خوش آمدید. چگونه شما انجام است که تا حد زیادی بی ربط به مدل کسب و کار خود را به عنوان طولانی به عنوان برخی از "متناوب پاداش" برای کاربر مانند یک تجارت برد. در واقع تجربه ایجاد شده است که یکی از gamification. آن است که سرگرم کننده مثل این است که در یک کازینو است که پمپ با اکسیژن برای تحریک جریان است. به عنوان یک سابق طراح گوگل اخیرا اظهار داشت: "اگر شما یک برنامه چگونه می توانم به شما در حفظ و مردم رو? خودتان را تبدیل به یک اسلات ماشین."

اما سیستم عامل های دیجیتال در حال بدتر از قمار که در آن اکثر بازی های نسبتا ساده و آسان به درک. و کازینو نیست شما پول وام به شرط خود را.

مشکل این است که بسیاری از افراد از جمله حرفه ای نمی اغلب درک ظریف اما مهم تفاوت های ظریف از محصولات مالی آنها تجارت که افزایش در پیچیدگی های این روز است. بسیاری از محصولات به عنوان مثال ارائه رایگان "اهرم" مثل یک سه گانه-اهرم نسخه SPDR S&P 500 ETF اعتماد جاسوسی, +1.07%, یک صندوق ارز داد و ستد که آهنگ های S&P 500 index. یک تصور غلط رایج این است که این سه اهرم نسخه است که به نام "مشتق" محصول خواهد شد و در نتیجه سه برابر عملکرد تک اهرم ETF. در حقیقت این عملکرد می تواند تفاوت قابل ملاحظه ای حتی بیش از چند روز بسته به اینکه چگونه این محصول موفق است که به طور معمول در چاپ خوب است که سرمایه گذاران خرده فروشی نمی خواند. بازار پر است از راه های به ضرر خودتان است.

یک دانش آموز از جدید ترین سیستماتیک سرمایه گذاری کلاس در دانشگاه نیویورک gleefully مشترک چگونه کلاس کمک کرده بود او را 150% سرمایه گذاری خود را و پرداخت کردن وام دانشجویی. من تبریک گفت اما به او گفت او می تواند فقط به عنوان به راحتی از دست داده اند و بیش از این مبلغ و باید محتاط در مورد اهرم. کمتر خوش حساب از 10 سال پیش درگیر تر معامله گر با تجربه که خانواده پول محو شد در طول فلش سقوط از مارس سال 2010 با توجه به نحوه دستور او اعدام شدند. او هرگز بهبود آن است.

خط پایین این است: آیا اعتماد به سیستم عامل های دیجیتال که به نظر می رسد " ، شما با پرداخت قیمت یک راه یا دیگری است و ممکن است از آن آگاه است. بیش از دراز مدت بیشتر به شما تجارت بیشتر به شما از دست خواهد داد. و نه تجارت محصولات شما را درک نمی کنند به خصوص اگر آنها شامل چاپ خوب است.

اما اگر شما واقعا می خواهید به تجارت ؟ شاید آن است که اعتیاد شما را کنترل نمی کند. شاید آن است که با عجله از پول و یا درگیر شدن با بازار را به خاطر خود و در نظر گرفتن ریسک هوشمندانه. در این مورد یک راه توصیه من این است که به کار بردن روش علمی برای این مشکل با استفاده از مقادیر زیادی از داده ها. این نیاز به یک مفهوم از مشکل فرضیه داده ها و الگوریتم ها. به طور خاص, آن نیاز به یک فرایند است که اعمال می شود به طور مداوم به اطلاعات است و نه تحت تاثیر احساسات و یا تنظیمات. این است که بیشتر درگیر در شرایط راه اندازی از ساخت اختیاری روز-بازرگانی تماس, اما اگر آن را به درستی انجام می شود شما را با ارائه نتایج است که مبتنی بر استفاده از یک مفهوم به طور مداوم به جای تبدیل شدن به یک قربانی از ترس و حرص و آز.

دوم مسیر توصیه می کنم نیاز به یک تجزیه و تحلیل از عوامل اساسی مانند اقتصاد یا شرکت چشم انداز کسب و کار. برای مثال معناداری وجود دارد و فرصت های ایجاد شده توسط بحران مانند زمان بیماری همه گیر. ما ممکن است تجزیه و تحلیل مثلا چه تغییراتی COVID-19 وادار خواهد در رفتار انسان است که به احتمال زیاد دائمی است.

یکی از این غیر قابل برگشت روند است "مجازی سازی" که به نفع اشخاص و بخش های که در آن محصولات و خدمات می توان به صورت دیجیتالی و مجازات کسانی که با بزرگ فیزیکی دارایی ها و بدهی های سنگین بار. در تحلیل من جلب تشابه با قبلی بحران 2008-09 و طعنه کردن آنچه که به احتمال زیاد متفاوت در مورد بهبود این زمان. برای مثال تجاری املاک و مستغلات بازگشت فوق العاده به شدت پس از بحران مالی اما این امر می تواند تعجب آور با افزایش کنترل از راه دور کار می کنند.

چنین تحلیل می تواند توسط داده اما هیچ گرفتن در اطراف کار سخت poring از طریق صورتهای مالی و ارزیابی اقتصادی روند و سپس چیدن سرمایه گذاری به احتمال زیاد به سود اگر شما درست در مورد مفروضات خود را.

وجود دارد چند چیز در زندگی که مهم تر از پول است. دستیابی به آن دشوار است و رشد آن چالش برانگیز است. آخرین چیزی که می خواهید انجام دهید این است که قمار است. اعتماد ندارند "توابع هدف" دیجیتال سیستم عامل های تجاری از اهداف خود هستند و بعید است که چین با شماست. فکر می کنم عمیقا و سرمایه گذاری عاقلانه.

Vasant دهار استاد دانشگاه نیویورک استرن دانشکده بازرگانی و مدیر دوره دکترا در دانشگاه مرکز علوم اطلاعات. او بنیانگذار SCT مدیریت سرمایه یک ماشین-یادگیری مبتنی بر نظام مند صندوق های تامینی در شهر نیویورک است.